Un metodo con due voci: la macchina e la persona
L'intelligenza artificiale è uno strumento di analisi, non un sostituto del giudizio. Qui trovi, passo per passo, come lavoriamo — dal primo incontro al monitoraggio continuo.
Dal primo incontro al monitoraggio continuo
Conoscenza e profilo
Prima dei mercati veniamo a conoscere te: situazione, obiettivi, orizzonte temporale e tolleranza al rischio, raccolti con il questionario previsto dalla normativa MiFID. Senza questo passo non si investe.
Analisi e proposta
I modelli analizzano gli strumenti coerenti con il tuo profilo; il consulente seleziona, verifica e costruisce una proposta scritta, con costi, rischi e alternative messi nero su bianco.
Decisione e monitoraggio
Decidi tu, con il consulente accanto. Poi il sistema continua a monitorare il portafoglio e segnala quando qualcosa si scosta dal piano: a quel punto il ciclo ricomincia, sempre insieme.
Cosa guarda l'algoritmo
I nostri modelli non prevedono il futuro: misurano il presente con più ampiezza e costanza di quanto potrebbe fare una persona.
Ampiezza
Confronto sistematico tra migliaia di strumenti quotati — costi, liquidità, andamento, coerenza con il profilo — senza stanchezza e senza preferenze.
Costanza
Monitoraggio quotidiano dei portafogli: concentrazioni, scostamenti dal piano, eventi di mercato rilevanti per le tue posizioni.
Disciplina
Soglie e regole definite in anticipo, insieme a te. L'algoritmo segnala quando vengono superate; è il consulente a valutare se e come intervenire.